Ein Personalmanager in der Personalabteilung einer Bank hat einen Kandidaten für die Position des Kundenbetreuers im Private-Banking-Bereich in die engere Auswahl genommen. Die Compliance-Richtlinien der Bank schreiben vor, dass das Personalbeschaffungsteam neue Mitarbeiter einer gründlichen Hintergrundprüfung unterzieht, um die Bank vor potenziellen Risiken wie Betrug und Geldwäsche zu schützen.
Welche Ressourcen wären am nützlichsten, um mögliche negative Informationen über den ausgewählten Kandidaten zu ermitteln? (Wählen Sie drei aus.)

• A. Internet- und öffentliche Mediensuchen
• B. Persönlicher Lebenslauf
• C. Persönliche Referenzen von engen Mitarbeitern
• D. Suche nach Vorstrafen
• E. Bisherige Beschäftigungsnachweise

Welche Beziehung besteht zwischen der EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD) und den lokalen Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) in den Mitgliedstaaten der Europäischen Union (EU) hinsichtlich ihrer Relevanz, Anwendbarkeit und Auswirkung auf EU-Banken? (Wählen Sie zwei aus.)

• A. Die EU-Geldwäscherichtlinie hat Vorrang vor den lokalen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.
• B. Lokale Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche haben Vorrang vor den Anforderungen der EU-Geldwäscherichtlinie.
• C. Die EU-Geldwäscherichtlinie und die lokalen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche sind separate und voneinander unabhängige Rechtsrahmen.
• D. Die EU-Geldwäscherichtlinie und die lokalen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche müssen identische Anforderungen enthalten.
• E. Die EU-Geldwäscherichtlinie bietet einen Rahmen, den die Mitgliedsländer durch lokale Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche umsetzen müssen.
• F. Lokale Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche können zusätzliche oder strengere Anforderungen als die EU-Geldwäscherichtlinie vorschreiben.

Welche Kundenaktionen sind Warnsignale für Peer-to-Peer-Transaktionen mit virtueller Währung? (Wählen Sie zwei aus.)

• A. Ein Kunde verwendet Gelder aus seinem monatlichen Einkommen, um virtuelle Währung zu kaufen
• B. Ein Kunde erhält mehrere Überweisungen aus verschiedenen Quellen und verwendet diese Gelder zum Kauf virtueller Währung
• C. Ein Kunde erhält Geld von einem beliebten dezentralen Mixer
• D. Ein Kunde führt eine Transaktion auf der Blockchain durch, von der sein traditionelles Finanzinstitut nichts weiß

In Offshore-Finanzzentren (OFCs) ansässige Unternehmen bergen ein besonderes Risiko der Geldwäsche, da sie häufig:

• A. befinden sich in Regionen, die nicht den US-Gesetzen unterliegen.
• B. haben begrenzte organisatorische Offenlegungs- und Aufzeichnungspflichten für die Gründung dieser Geschäftseinheiten.
• C. informelle Geschäftsvereinbarungen zwischen Personen oder Unternehmen haben.
• D. Dazu gehören Trusts, Investmentfonds und Versicherungsgesellschaften.